เสริม ศักยภาพการปล่อยสินเชื่อแก่ผู้เข้าไม่ถึงระบบธนาคาร พร้อมตอกย้ำก้าวสำคัญในระดับสากลด้วยแหล่งเงินทุนต่างประเทศด้าน Impact Investment สัญญาแรกของเงินเทอร์โบ
กรุงเทพฯ ประเทศไทย / ซูริก สวิตเซอร์แลนด์ – 20 ตุลาคม 2569 – responsAbility Investments AG (“responsAbility”) Impact Asset Manager ชั้นนำจากสวิตเซอร์แลนด์ และบริษัท เงินเทอร์โบ จำกัด (มหาชน) (“เงินเทอร์โบ” หรือ SET: TURBO) ผู้ให้บริการทางการเงิน ที่ไม่ใช่ธนาคาร ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย ประกาศความร่วมมือผ่านวงเงินสินเชื่อมูลค่า 15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ระยะเวลา 3 ปี (เบิกจ่ายแล้ว เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2569) ดีลนี้ถือเป็นการลงทุนครั้งแรกของ responsAbility ในเงินเทอร์โบ ซึ่งไม่เพียงสะท้อนถึงความมุ่งมั่นของ responsAbility ในการสนับสนุนสถาบันการเงินที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนในตลาดเกิดใหม่เท่านั้น แต่ยังตอกย้ำถึงธรรมาภิบาล และฐานะทางการเงิน ที่แข็งแกร่งของเงินเทอร์โบ ภายหลังเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเมื่อปี 2568 ที่ผ่านมา
เงินทุนก้อนนี้ จะช่วยขยายการปล่อยสินเชื่อรายย่อย ผ่านเครือข่ายสาขาของเงินเทอร์โบ เพื่อเปิดโอกาสให้ประชาชน และผู้ประกอบการรายย่อยที่ยังเข้าไม่ถึงบริการของธนาคารพาณิชย์ ได้เข้าถึงระบบการเงินอย่างทั่วถึง สำหรับเงินเทอร์โบ การได้รับเงินทุนระยะยาวข้ามพรมแดน จากผู้จัดการสินทรัพย์ระดับโลก ครั้งนี้ ถือเป็นก้าวสำคัญในการกระจายความเสี่ยงด้านแหล่งเงินทุน จากเดิมที่พึ่งพาธนาคารในประเทศเป็นหลัก ไปสู่การดึงดูดพันธมิตรทางการเงินระดับสากล
แม้คนไทยส่วนใหญ่จะมีบัญชีเงินฝาก แต่การเข้าถึงสินเชื่อในระบบยังคงเป็นข้อจำกัด โดยเฉพาะ กลุ่มแรงงานรายได้น้อย เกษตรกร และผู้ประกอบอาชีพอิสระ ที่ขาดเอกสารแสดงรายได้หรือประวัติเครดิต ทำให้ยากต่อการผ่านเกณฑ์ของธนาคารพาณิชย์ จนต้องหันไปพึ่งหนี้นอกระบบ ที่คิดดอกเบี้ยสูงกว่ามาก เงินเทอร์โบ จึงเข้ามาเป็นหนึ่งในทางเลือกที่โปร่งใส ถูกกฎหมาย และอยู่ภายใต้การกำกับดูแล โดยเปิดให้ผู้กู้นำทรัพย์สินในชีวิตประจำวัน เช่น รถจักรยานยนต์ รถยนต์ หรือโฉนดที่ดิน มาใช้เป็นหลักประกันเพื่อเข้าถึงสินเชื่อในระบบได้
เงินเทอร์โบ ก่อตั้ง เมื่อปี 2560 เปิดสาขาแรกที่จังหวัดนนทบุรี ในปี 2561 และเติบโตอย่างรวดเร็ว โดย ปัจจุบันมีสาขา กว่า 1,000 แห่ง ใน 54 จังหวัด ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงบริการได้ภายใน 20 นาที พร้อมเครือข่ายหน้าสาขาที่เปิดให้บริการ 7 วันต่อสัปดาห์ ผสานกับแอปพลิเคชันมือถือที่พัฒนาขึ้นเอง ช่วยให้บริหารต้นทุนการดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ และพิจารณาสินเชื่อได้สอดคล้องกับบริบทของคนในชุมชน
นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินงานตามกรอบการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบ (Responsible Lending) ของธนาคารแห่งประเทศไทยอย่างเคร่งครัด ทั้งการดูแลเพดานดอกเบี้ย การประเมินความสามารถในการชำระหนี้ และเกณฑ์ภาระหนี้ต่อรายได้ (DSR) ส่งผลให้พอร์ตสินเชื่อของเงินเทอร์โบเติบโต 11.3% (YoY) แตะระดับ 12,000 ล้านบาท (ประมาณ 360 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 การเติบโตอย่างมีวินัย คุณภาพสินทรัพย์ที่ดีขึ้น และฐานทุนที่แข็งแกร่งขึ้นหลังเข้าตลาดหุ้น (IPO) ยังส่งผลให้บริษัทได้รับการจัดอันดับเครดิตองค์กรที่ระดับ “BBB-” แนวโน้ม “บวก” (Positive) จากทริสเรทติ้งอีกด้วย
Ashish Malik เจ้าหน้าที่การลงทุน ฝ่าย Financial Inclusion ของ responsAbility กล่าวว่า “เงินเทอร์โบเข้าถึงกลุ่มคนที่ธนาคารในไทยยังให้บริการได้ยาก ทั้งครัวเรือนในชนบท ผู้หญิง และผู้ประกอบการรายย่อย ซึ่งมีทรัพย์สินและมีรายได้เลี้ยงชีพ แต่ขาดเอกสารที่ธนาคารต้องใช้ในการพิจารณาสินเชื่อ สิ่งที่ทำให้เงินเทอร์โบโดดเด่นคือเครือข่ายสาขาที่ครอบคลุมพื้นที่ต่างจังหวัด ตลอดจนการยกระดับธรรมาภิบาล และความโปร่งใสหลังเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ เรายินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้เป็นส่วนหนึ่งของการเติบโตของเงินเทอร์โบผ่านเงินทุนระยะยาว เพื่อเติมเต็มแหล่งเงินทุนร่วมกับธนาคารในประเทศ ”
นายสุธัช เรืองสุทธิภาพ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เงินเทอร์โบ จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า “ลูกค้าของเรา คือ เกษตรกร พ่อค้าแม่ค้าในตลาด พี่วินมอเตอร์ไซค์ และเจ้าของร้านค้าเล็ก ๆ พวกเขามีความมุ่งมั่น และมีวินัยในการชำระหนี้ สิ่งที่ขาด คือ การเข้าถึงสินเชื่อในระบบ ซึ่งบ่อยครั้งผลักให้ครอบครัวที่ทำงานหนักต้องไปพึ่งหนี้นอกระบบที่มีต้นทุนสูง ผู้ให้กู้แบบดั้งเดิมมองเห็นแต่ความเสี่ยง แต่เรามองเห็นศักยภาพ ด้วยการให้สินเชื่อที่อยู่ในระบบ และคิดราคาอย่างเป็นธรรม เราช่วยนำผู้กู้เหล่านี้เข้าสู่ระบบเศรษฐกิจ ซึ่งประวัติการชำระหนี้ที่ดีก็คือสิ่งที่พิสูจน์ความน่าเชื่อถือของพวกเขาได้ดีที่สุด การที่ responsAbility เข้ามาร่วมลงทุนในฐานะผู้ให้กู้ด้าน Impact Investing รายแรกจากต่างประเทศ ถือเป็นเครื่องยืนยันความสำเร็จของโมเดลการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบและธรรมาภิบาลที่เราสร้างมาโดยตลอด อีกทั้งการได้รับวงเงินสินเชื่อระยะเวลา 3 ปีแบบไม่มีหลักประกันในครั้งนี้ แสดงถึงความเชื่อมั่นที่นักลงทุนระดับโลกมีต่อฐานะทางการเงินและการบริหารความเสี่ยงของเรา พร้อมเป็นรากฐานสำคัญให้เราเดินหน้าขยายความร่วมมือกับนักลงทุนสถาบันและผู้ให้กู้ต่างชาติต่อไป”
เกี่ยวกับเงินเทอร์โบ บริษัท เงินเทอร์โบ จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารของไทย ดำเนินธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET: TURBO) ก่อตั้ง เมื่อปี 2560 ให้บริการสินเชื่อทะเบียนรถ สินเชื่อโฉนดที่ดิน และสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ แก่บุคคลและผู้ประกอบการรายย่อยที่ยังเข้าไม่ถึงบริการธนาคาร ผ่านสาขากว่า 1,000 แห่งใน 54 จังหวัด และช่องทางดิจิทัล รวมถึงให้บริการนายหน้าประกันภัยผ่านบริษัทย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมด ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 บริษัทมีพอร์ตสินเชื่อสุทธิ 12,000 ล้านบาท และได้รับการจัดอันดับเครดิตที่ระดับ “BBB-” แนวโน้ม “บวก” จากทริสเรทติ้ง
เกี่ยวกับ responsAbility responsAbility เป็น Impact Asset Manager ชั้นนำจากสวิตเซอร์แลนด์ ที่มีความเชี่ยวชาญเชิงลึกด้านการลงทุนในตลาดเอกชน (Private Markets) ทั่วตลาดเกิดใหม่ บริษัทให้การสนับสนุนทางการเงินทั้งในรูปแบบตราสารหนี้และตราสารทุนแก่สถาบันการเงิน กิจการ และกองทุนระดับกลาง (Mid-market Funds) โดยมุ่งสร้างผลลัพธ์เชิงบวกที่วัดผลได้ต่อผู้คนและโลก ควบคู่กับผลตอบแทนทางการเงินที่แข่งขันได้ ประเด็นด้านผลกระทบและ ESG ถูกผนวกไว้ตลอดกระบวนการลงทุน และได้รับการสนับสนุนผ่านการมีส่วนร่วมอย่างแข็งขัน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 responsAbility บริหารสินทรัพย์มูลค่า 6,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ลงทุนในราว 70 ประเทศ และทำงานร่วมกับนักลงทุนสถาบัน นักลงทุนเอกชน และภาครัฐ เพื่อนำเงินทุนไปลงทุนในวงกว้าง responsAbility ก่อตั้งเมื่อปี 2546 และได้ลงทุนเพื่อผลกระทบไปแล้วกว่า 18,200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตั้งแต่ปี 2565 responsAbility เป็นส่วนหนึ่งของ M&G Investments ธุรกิจในเครือ M&G plc กลุ่มบริษัทด้านการออมและการลงทุนระดับโลก ที่มีขีดความสามารถด้านการบริหารสินทรัพย์และประกันภัย และมีฐานผู้ถือหุ้นสถาบันระยะยาว
TAG : 0 0 Google +0 เขียนเมื่อ อังคาร 20 ตุลาคม 2569 14:48:59 เข้าชม 1569335 ครั้ง
